关于印发《中国地震局“十一五”期间防震减灾政策研究重点》的通知
中国地震局
关于印发《中国地震局“十一五”期间防震减灾政策研究重点》的通知
中震发办〔2006〕93号
各省、自治区、直辖市地震局，各直属单位：
为加强对我局“十一五”期间政策研究工作的指导，全面推进防震减灾政策研究工作的开展，现将《中国地震局“十一五”期间防震减灾政策研究重点》印发你们，并就有关要求通知如下：
一、高度重视，把政策研究工作摆到重要位置来抓。加强政策研究工作是事关防震减灾事业发展全局的大事，各单位、各部门一定要高度重视，充分认识政策研究工作在推进防震减灾事业发展中的重要意义，切实加强对政策研究工作的领导。要把政策研究工作纳入年度工作计划统一安排，明确责任部门，配备相应人员，落实研究经费，提供必要条件，加大推进政策研究工作力度。要围绕“十一五”期间防震减灾政策研究重点，结合我局“十一五”事业发展规划的实施和工作实际，广泛动员，集思广益，积极探索防震减灾事业改革与发展中的重大政策问题，及时提出针对新情况的应对策略和政策性措施。
二、加强组织协调，逐步建立健全政策研究工作网络。地震系统的政策研究涉及防震减灾工作的方方面面，是一项综合性很强的工作，需要地震系统上下共同关注和积极参与。局办公室（政策研究室）负责地震系统政策研究的组织协调。局机关各部门要充分发挥在政策研究工作中的主导作用，关注和指导各省局、直属单位开展政策研究，从总体上把握住政策研究的重点。各省局、直属单位要结合本地区、本单位工作实际，有针对性的开展政策研究，认真研究解决在改革发展中的问题。同时，各省局还要组织好市县地震部门开展调查研究和政策研究。要充分发挥客座和特约研究员的作用，邀请地震系统外的专家学者参与，尽快形成以局机关各部门为主、地震系统上下参加、社会力量参与的政策研究工作体系。
三、加强制度建设，积极探索适应政策研究的工作机制。一是要建立局机关各部门政策研究工作协调机制，加强沟通协调，切实推进局机关调查研究和政策研究工作的开展。二是要建立地震系统政策研究年会制度。每年召开一次政策研究工作研讨会，结合当年的中心工作，确定研讨主题，组织有关领导、专家学者开展交流和研讨，并对政策研究重点的进展进行评估。三是要开展政策研究咨询工作。设立地震系统政策咨询专家库，聘请地震系统内外专家及有实践经验的同志，为重大政策的制定和重大决策以及“十一五”防震减灾政策研究工作提供咨询意见；四是要建立激励机制，采取开展优秀调研报告、优秀政策研究成果评选活动等形式，培养人才，发现人才，鼓励地震系统上下乃至全社会共同参与防震减灾政策研究。
四、加强交流研讨，做好政策研究成果的转化应用。要通过年度研讨会、专题研讨会、工作座谈会等形式开展政策研究成果交流，相互借鉴，实现成果共享。各单位、各部门要重视政策研究成果的转化应用，研究成果要在政策制定中加以吸取，在制度建设上加以借鉴，在工作实践中加以发展，能及时为制定和完善相关战略、规划、政策和工作部署提供重要依据。
各单位、各部门每年年底要将政策研究工作进展情况和研究成果报送局办公室（政策研究室），阶段性研究成果要及时报送。
特此通知
二○○六年十月十八日
中国地震局“十一五”期间防震减灾政策研究重点
（2006年10月16日）
一、今后一个时期总体思路
防震减灾政策研究要以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导，以推动事业发展为准则，认真贯彻党的十六大和十六届五中全会精神，全面贯彻落实科学发展观，紧紧围绕推进新时期防震减灾事业发展这一主题，坚持“四个面向”，把服务决策作为防震减灾政策研究的根本要求，把解决难题作为防震减灾政策研究的主攻方向，把应用实践作为防震减灾政策研究的主要措施，正确把握防震减灾事业发展的新趋势、新动向，认真研究影响和制约防震减灾事业发展的新情况、新问题，着力解决地震部门广大职工关注的热点、难点问题，抓住防震减灾发展的主要矛盾，找准防震减灾事业发展方向和切入点，提出切实可行的政策意见和建议。要重视研究成果的转化和运用，切实发挥研究成果在服务决策中的积极作用。
二、主要任务
围绕防震减灾的战略目标，以科学发展观为指导，立足于经济社会发展全局以及国家经济建设和社会发展变化对防震减灾的需求，对防震减灾事业进行跨学科、多角度、全方位的深入研究，认真分析事业发展现状，找准影响事业发展的突出问题，为事业发展方向、工作思路和主要任务提供决策咨询建议。
加强政策研究队伍建设，探索政策研究工作新机制，积极推进政策研究，围绕“十一五”事业发展的重大问题，加强综合性调研，跟踪重要决策、重点工作实施情况，提出决策咨询意见和政策性建议，提出社会管理、公共服务的对策及政策建议。开展工作交流，跟踪国内外防震减灾动态及相关的政策、法规和管理措施。
三、重点内容
（一）防震减灾事业发展现状与趋势分析。
深入研究国内外防震减灾发展现状和趋势，准确把握当前所处的发展阶段，认真分析发展面临的机遇与挑战，明确未来防震减灾肩负的历史责任，科学归纳防震减灾在国民经济、社会发展和构建社会主义和谐社会中的地位和作用。
（二）防震减灾能力建设与评价体系研究。
通过对防震减灾总目标的深入分析，提出地震监测预报能力、地震灾害防御能力、地震应急与救援能力、地震救灾恢复能力、地震科技创新能力、防震减灾依法行政能力的建设要求，研究制定其评价指标体系。
（三）防震减灾事业总体布局研究。
开展防震减灾区域发展研究，科学规划防震减灾工作的全国布局；针对地震重点监视防御区和重点危险区采取的相关措施进行调研，提出完善地震重点监视防御区和重点危险区的政策建议；加强综合防震减灾问题的研究，提出开拓防震减灾工作领域的相关对策和建议。
（四）防震减灾工作与经济建设和社会发展的关系研究。
开展防震减灾工作在国家相关领域中作用的战略研究，分析研究防震减灾工作与经济建设和社会发展的关系，重点是防震减灾工作在国家安全、城市发展、社会主义新农村建设、重大工程建设和区域经济发展等方面前景分析，提出政策建议。
（五）防震减灾社会管理和公共服务对策和政策研究。
按照防震减灾“面向社会”的要求，加强地震部门如何承担社会责任和提供公共服务的政策研究，提出防震减灾社会管理、公共服务的对策及政策。开展地震监测台网为社会公共服务领域的研究，研究落实地震监测环境条例的政策与措施。对我国水库地震监测现状开展调查，对水库地震监测台网建设、运行和管理体制机制进行深入研究，提出水库地震工作的对策与建议。对新时期“群测群防”工作开展调查研究，提出加强“群测群防”工作对策与建议；对大城市和城市群震灾综合防御现状开展调查，对大城市和城市群地震区划、重大基础设施和生命线工程抗震设防、应急避险场所和设施、社区志愿者、社区防震减灾宣传等问题进行深入研究，提出对策建议。对农村民居地震安全工程实施情况进行调查分析，有针对性地提出农村民居抗震工作管理、技术推广与服务、财政金融政策建议；分析地震应急救援工作现状与发展趋势，开展地震灾情监测评估、地震紧急救援联动机制等方面的研究，提出对策建议；开展防震减灾宣传政策和策略研究，提出相应的对策建议。
（六）防震减灾管理体制与机制创新研究。
开展地震系统在防震减灾三大工作体系建设中的地位与作用、机构“三定”中涉及与其他部门的关系、市县防震减灾工作以及新的国家应急管理体制下地震应急管理体制研究，找准地震部门在国家管理体制中的定位；围绕加强政府管理、推进管理创新，开展地震部门机构“三定”预研究，掌握政府深化改革走向，提出相关对策和建议；加强市县防震减灾工作的政策研究，提出完善地震管理机制的意见和建议。
开展非盈利组织扶持政策研究，提出引导和促进非盈利性组织在地震预测、预防、救助、宣传等工作中发挥更大作用的政策性意见和建议。
（七）防震减灾科技创新政策问题研究。
分析研究防震减灾科技发展的现状与趋势，总结科技创新在防震减灾发展中的影响和作用，进行深入的防震减灾科技创新需求分析，提出相应的创新战略目标、创新重点任务、创新战略措施和重大政策建议。
（八）防震减灾队伍建设政策研究。
结合防震减灾队伍建设，在深入分析防震减灾人才资源现状与需求的基础上，明确防震减灾人才资源开发的基本思路、重点任务，提出相应的对策措施。
（九）市场经济条件下拓展防震减灾事业财政支持的途径研究。
探讨完善以公共财政为主的防震减灾投入机制，提出财政、金融、保险等方面对防震减灾工作支持的政策建议；对建立巨大地震灾害的保险制度开展研究，提出对策建议。
（十）政策与发展战略研究基础性工作。
深入分析研究国内减灾发展环境的变化，对国内公共安全领域、相关科学技术领域、减灾国际合作领域以及国外减轻地震灾害的动向开展跟踪研究，建立政策研究资料数据库。
在上述各项研究的基础上，组织开展前瞻性的政策研究，形成一定规模的政策研究储备，为事业发展战略提供支撑。
深圳市人民政府关于印发深圳市小额贷款公司试点管理暂行办法的通知
广东省深圳市人民政府
深圳市人民政府关于印发深圳市小额贷款公司试点管理暂行办法的通知
深府〔2009〕8号
各区人民政府，市政府直属各单位：
《深圳市小额贷款公司试点管理暂行办法》已经市政府同意，现予印发，请遵照执行。
深圳市人民政府
二○○九年一月八日
深圳市小额贷款公司试点管理暂行办法
第一章 总 则
第一条 为有效配置金融资源，缓解中小企业融资难题，满足中低收入人群融资需求，引导、规范和促进我市小额贷款公司持续健康发展，依据《中华人民共和国公司法》（以下简称《公司法》）、《关于小额贷款公司试点的指导意见》、《关于村镇银行、贷款公司、农村资金互助社、小额贷款公司有关政策的通知》等精神，结合我市实际情况，制定本办法。
第二条 本办法所称小额贷款公司，是指在深圳市辖区内由企业法人、自然人和其他社会组织依法出资设立的，不吸收公众存款，专营小额贷款业务的有限责任公司或股份有限公司，拥有独立的法人财产，享有法人财产权，以全部财产对其债务承担民事责任。
第三条 小额贷款公司应执行国家金融方针和政策，在法律、法规规定的范围内开展业务，自主经营，自负盈亏，自我约束，自担风险，其合法的经营活动受法律保护，不受任何单位和个人的干涉。
第四条 深圳市人民政府金融发展服务办公室（以下简称市金融办）作为深圳市小额贷款公司试点工作的主管部门，负责认定全市小额贷款公司试点对象及开展日常的监督管理工作，并牵头组织中国人民银行深圳市中心支行、深圳银监局、市工商局、公安局、贸工局建立联合工作小组，按照稳妥审慎、择优限量的原则，共同配合推进全市小额贷款公司试点的组织、协调和规范工作。
第二章 准入资格
第五条 小额贷款公司的名称由行政区划、字号、行业、组织形式依次组成。申请设立小额贷款公司，除应符合《公司法》规定的基本条件外，还应满足以下条件：
（一）小额贷款公司组织形式是有限责任公司的，其注册资本不得低于5000万元；组织形式是股份有限公司的，其注册资本不得低于8000万元；注册资本要求全部为实收货币资本，由出资人或发起人一次性足额缴纳。
（二）有符合任职资格条件的董事、监事和高级管理人员，以及具备相应专业知识和从业经验的工作人员。
（三）有开展小额贷款业务必要的内部组织机构和企业管理制度、风险控制制度。
（四）按审慎性原则要求的其他条件。
第六条 申请小额贷款公司董事、监事和高级管理人员任职资格，拟任人除应符合《公司法》规定的基本条件外，还应具备以下条件：
（一）拟任高级管理人员应从事金融类相关工作5年以上，有大学本科以上（含）学历。
（二）拟任董事、监事应具备与其履行职责相适应的金融知识，从事经济、金融类相关工作3年以上，有大学专科以上（含）学历。
第七条 拟任人有以下情形之一的，不得申请担任小额贷款公司董事、监事和高级管理人员：
（一）有犯罪记录或不良信用记录的。
（二）担任破产清算的公司、企业的董事、监事和高级管理人员，对该公司、企业的破产负有个人责任的，自该公司、企业破产清算完结之日起未逾3年的。
（三）担任因违法被吊销营业执照、责令关闭的公司、企业的法定代表人和高级管理人员，并负有个人责任的，自该公司、企业被吊销营业执照之日起未逾3年的。
（四）被国家金融监管部门取消董事、监事或高级管理人员任职资格，或禁止从事金融行业工作而期限未满的。
（五）不符合审慎性原则要求的其他事项。
第八条 小额贷款公司应由主发起人组织发起设立。主发起人应为依法在深圳注册的法人企业，并应符合以下条件：
（一）净资产5000万元以上，且资产负债率不高于70%。
（二）近三年连续赢利，且三年净利润累计总额不低于1500万元。
（三）具有良好的社会声誉和诚信记录，近3年在业务管理、财务管理、税收管理、外汇管理、海关管理等方面无违法行为。
（四）具有良好的公司治理结构和健全的内部控制制度。
（五）入股资金来源真实合法，不得以借贷资金入股，不得以他人委托资金入股。
（六）按审慎性原则要求的其他条件。
第九条 其他出资人应符合以下条件：
（一）自然人作为出资人的，必须具备完全民事行为能力；在深圳购置固定住所；无犯罪记录和不良信用记录；收入状况良好，有较强的抗风险能力。
（二）其他企业或社会组织作为出资人的，必须合法设立且出资人及其法定代表人无不良信用记录或犯罪记录；近三年的财务状况良好，有较强的经营管理能力和资金实力。
第十条 申请设立小额贷款公司时，主发起人出资比例不得低于注册资本总额的30%；其余单个出资人及其关联方出资比例不得低于注册资本总额的5‰。
第三章 设立程序
第十一条 申请设立小额贷款公司，应向市金融办提出申请，并提交下列材料：
（一）设立申请书，内容包括：小额贷款市场需求和预测分析、拟设立小额贷款公司的名称、注册地址、注册资本金、股权结构及股东情况（法人股东的名称、法定代表人姓名、注册地址、公司资信状况、经审计的近3年财务会计报告，自然人股东的姓名、住所、身份证明、个人收入及诚信情况）等。
（二）出资人协议书和承诺书，内容包括：各出资人关于共同出资设立小额贷款公司的协议书和自觉遵守相关规定和章程、不从事违法、违规活动的承诺书。
（三）拟任职董事、监事和高级管理人员的任职资格申请书及按照本办法第六条、第七条规定提供的相关证明材料。
（四）拟设公司章程草案。
（五）营业场所所有权或使用权的证明材料。
（六）市工商局出具的对拟设公司名称的预核准登记书。
（七）依法设立的验资机构出具的验资报告。
（八）按审慎性原则要求的其他资料。
第十二条 市金融办自收到完整申请材料之日起45个工作日内，按照本办法的有关规定对申请材料进行审核，在征求相关部门意见后作出决定。
第十三条 经认定符合条件的，由市金融办出具小额贷款业务资格文件。
第十四条 小额贷款公司凭市金融办出具的小额贷款业务资格文件，到市工商局办理注册登记并领取营业执照后方可开业。
涉及境外（含港澳台）出资人的小额贷款公司，需凭小额贷款业务资格文件，到市贸工局办理相关外商投资许可手续后，方可申领工商营业执照并开业。
第十五条 小额贷款公司应在领取营业执照后5个工作日内，向市公安局、中国人民银行深圳市中心支行和深圳银监局报送相关开业资料；此外，还应在领取营业执照后30个工作日内，在指定媒体上进行公告。
第十六条 小额贷款公司根据业务需要，可以申请在客户集中且业务量较大的地区设立营业网点，经市金融办核准，到市工商局办理注册登记并领取营业执照后方可营业。
第十七条 小额贷款公司主发起人持有的股份自公司成立之日起3年内不得转让，其他出资人持有的股份2年内不得转让；公司董事、监事和高级管理人员持有的股份，在任职期间内不得转让。
第四章 合规经营
第十八条 小额贷款公司开业后，需专营小额贷款业务，不得开展未经批准的其他业务。
第十九条 小额贷款公司的信贷资金来源必须合法，主要来源应为股东缴纳的资本金、捐赠资金，以及不超过两个银行业金融机构的融入资金；严禁向内部或外部集资、吸收或变相吸收公众存款。
第二十条 小额贷款公司应向中国人民银行深圳市中心支行申领贷款卡；向小额贷款公司提供融资的银行业金融机构，应将融资信息及时报送市金融办、中国人民银行深圳市中心支行和深圳银监局，并应跟踪监督小额贷款公司融资的使用情况。
第二十一条 鼓励小额贷款公司重点面向中小企业、个体工商户和个人创业者提供信贷服务。小额贷款的资金运用必须符合以下规定：
（一）坚持“小额、分散”的原则，对同一借款人的贷款余额不得超过小额贷款公司资本净额的5%，且同一借款人的贷款余额上限为500万元；贷款发放和回收主要通过转帐或银行卡等结算渠道，减少现金交易。
（二）贷款利率上限放开，但不得超过司法部门规定的上限，下限按中国人民银行的有关规定执行，具体浮动幅度按照市场原则自主确定。有关贷款期限和贷款偿还条款等合同内容，均由借贷双方在公平自愿的原则下依法协商确定。
第二十二条 小额贷款公司不得向以下关系人发放贷款：
（一）公司的董事、监事、高级管理人员、主要股东和核心工作人员。
（二）前项所列人员投资或者担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织。
第二十三条 小额贷款公司自身或委托其他机构开展贷款催收、宣传推广等工作，必须符合法律、法规的有关规定。
第五章 监督管理和风险防范
第二十四条 市金融办牵头组织确立对小额贷款公司的协同监管机制。其中，市金融办主要负责组织开展小额贷款公司的试点认定和日常监督管理工作；市工商局主要负责办理小额贷款公司的设立登记、变更和年检等工作；中国人民银行深圳市中心支行主要负责对小额贷款公司资金流向和贷款利率的动态监测，对洗钱的违法行为进行查处；深圳银监局主要负责认定小额贷款公司非法集资、吸收公众存款、高利贷等非法行为；市公安局主要负责小额贷款公司申请设立必要的资格认定工作和查实、打击各种金融犯罪行为。
第二十五条 小额贷款公司应按照《公司法》要求建立健全公司治理结构，明确股东、董事、监事和经理之间的权责关系，制定稳健有效的议事规则、决策程序和内审制度，提高公司治理的有效性。
第二十六条 小额贷款公司应建立健全贷款管理制度和风险控制制度，明确贷前调查、贷时审查和贷后检查业务流程和操作规范，建立审慎规范的资产分类和拨备制度，准确进行资产分类，充分计提呆账准备金，确保资产损失准备充足率始终保持在100%以上。
第二十七条 小额贷款公司应按照国家有关规定建立健全企业财务会计制度，并定期聘请具有相应业务资格的中介机构开展外部审计。市金融办可根据工作需要，聘请专业的中介机构，对小额贷款公司进行专项审计或稽核。
第二十八条 小额贷款公司应建立信息披露制度，按月向市金融办、中国人民银行深圳市中心支行、深圳银监局提交财务报表和业务经营情况报告等，并定期向公司股东、向其提供融资的银行业金融机构和有关捐赠机构披露上述信息，必要时应向社会披露。
第二十九条 中国人民银行深圳市中心支行定期对我市小额贷款公司的利率、资金流向进行监测，并将小额贷款公司纳入信贷征信系统。小额贷款公司应定期向人民银行信贷征信系统提供借款人、贷款金额、贷款担保和贷款偿还等业务信息。
第三十条 小额贷款公司存在以下情形的，经查实后由市金融办取消业务许可资格：
（一）自领取营业执照之日起，无正当理由6个月不开业或开业后自行停业连续6个月的。
（二）自领取营业执照并开业后，年度贷款发放余额未达到公司资本净额5%的。
第三十一条 小额贷款公司从事以下违法违规活动的，由相关部门进行查处，并视情节轻重责令整顿或取消业务许可资格、吊销营业执照；构成犯罪的，依法追究刑事责任：
（一）进行非法集资或吸收公众存款等活动的。
（二）违反国家利率政策开展业务的。
（三）进行欺诈、虚假宣传或使用违法违规手段进行贷款催收的。
（四）超出经营范围，擅自从事未经批准的经营活动的。
（五）未按规定提供有关报表、数据等资料或提供虚假报表、数据等资料的。
（六）法律、法规和有关部门认定的其他情形。
第三十二条 任何未经批准擅自设立的机构或网点，以小额贷款公司名义从事经营活动的，经有关部门查实后，予以责令整顿或吊销营业执照，构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第三十三条 成立小额贷款公司行业自律组织，确立行业自律规范，协助有关部门指导和推动我市小额贷款市场的发展；同时，建立合理的投诉举报渠道，完善社会监督机制，充分利用和发挥社会监督力量，加强对小额贷款公司经营行为的约束和监督。
第三十四条 市金融办会同有关部门，协助小额贷款公司开展业务创新、合规经营、风险防范等方面的培训工作；同时通过多种形式加大对小额信贷业务的宣传力度，为其创造良好的业务拓展环境和舆论氛围。
第六章 变更和终止
第三十五条 小额贷款公司的下列变更事项，需经市金融办核准：
（一）变更主发起人或主要股东（持股比例不低于30%的）。
（二）公司合并或分立。
（三）按审慎性原则要求的其他事项。
第三十六条 小额贷款公司的下列变更事项，需经市金融办备案：
（一）变更公司名称或注册地址。
（二）变更注册资本。
（三）改变公司组织形式。
（四）修改公司章程。
（五）变更公司董事、监事或高级管理人员。
（六）要求的其他事项。
第三十七条 小额贷款公司法人资格的终止包括解散和破产两种情况。小额贷款公司可因下列原因解散：
（一）公司章程规定的解散事由出现。
（二）董事会或股东大会决议解散。
（三）因公司合并或者分立需要解散。
（四）依法被吊销营业执照、责令关闭或撤销。
（五）人民法院依法宣布公司解散。
第三十八条 小额贷款公司解散，按照《公司法》和《中华人民共和国公司登记管理条例》进行清算；清算结束后，向公司登记机关申请办理注销登记并于媒体发布公告。
第三十九条 小额贷款公司被依法宣告破产的，依照有关企业破产的法律实施破产清算并于媒体发布公告。
第七章 附 则
第四十条 本办法自颁布之日起施行，由市金融办会同有关部门负责解释。
第四十一条 本办法颁布之日前已依法取得小额贷款业务资格的机构，可继续开展原有业务，并参照本办法的有关规定在3年内完成相应整改和规范工作，申领正式小额贷款业务资格文件，重新换领新的营业执照，逾期未完成整改和规范工作的，取消其业务经营资格。
