关于印发《广州市人事局职能配置、内设机构和人员编制规定》的通知
广东省广州市机构编制委员会
关于印发《广州市人事局职能配置、内设机构和人员编制规定》的通知
穗编字〔2001〕128号
各区、县级市党委、人民政府，市直有关单位：
《广州市人事局职能配置、内设机构和人员编制规定》已经市委、市政府批准，现予印发。
广州市机构编制委员会
二○○一年八月九日
广州市人事局职能配置、内设机构和人员编制规定
根据《中共广州市委、广州市人民政府关于印发〈广州市市级党政机构改革方案〉、〈广州市市级党政机构改革方案实施意见〉的通知》（穗字〔２００１〕４号），保留广州市人事局。市人事局是市政府主管全市人事工作和推行人事制度改革的工作部门。
一、职能调整
（一）划出的职能
将国家机关、事业单位工作人员社会保险综合管理职能和组织指导机关、事业单位工人技术等级考核职能交给市劳动和社会保障局承担。
（二）转变的职能
将各类培训任务的具体组织实施、各类教材的编写和发行、人事管理信息系统和人才信息系统的建设等工作交给直属事业单位或委托社会中介组织承担。
（三）清理行政审批事项
１.保留审批的事项：（１）市属单位增设国家公务员非领导职位；（２）市属机关事业单位退休干部享受特殊贡献待遇人员提高退休费标准；（３）国家公务员录用和调任、转任；（４）人才交流中介服务许可证；（５）市外干部调进；（６）专业技术人员家属“农转非”；（７）机关事业单位工资基金。
２.保留核准的事项：（１）市级继续教育基地；（２）市内举办人才交流会；（３）专业技术人员中级专业技术资格评审与发证；（４）外国专家证；（５）市属国家行政机关及依照管理单位、事业单位工作人员年度考核结果；（６）市属国家行政机关及依照管理单位调研员和助理调研员任职资格；（７）落实计划生育工作连续三年达标的市管干部（副局以上）的奖励金；（８）有重大贡献的高级专家提高退休费标准；（９）留学人员来穗工作的资格认定；（１０）市属机关事业单位各类人员增资指标。
３.保留审核的事项：出国（境）培训和单位公派留学。
４.合并的事项：（１）国家公务员调任、转任，合并到“国家公务员录用和调任、转任”；（２）国家、单位公派留学和回国留学人员身份确认，合并到“出国（境）培训”。
５.转移的事项：高级专家延长退休（由市直各单位按规定办理）。
６.取消的事项：高级知识分子优先医疗、门诊优先（由市直各单位审核后直接报市公医办）。
二、主要职责
根据以上职能调整，市人事局的主要职责是：
（一）贯彻执行国家、省有关方针、政策和法律、法规；研究拟订人事工作的地方性法规、规章草案和政策，建立科学化、法制化的人事管理制度并监督实施。
（二）拟订本市国家机关和事业单位工作人员的总体规划和结构调整的宏观政策；编制机关、事业单位人员计划和工资计划并组织实施；管理机关、事业单位工资总额和工资基金。
（三）负责国家公务员制度的实施工作；对国家公务员进行综合管理；协同组织部门研究拟订机构改革机关人员定岗和分流的政策规定，并组织实施。 （四）组织实施国家奖励表彰制度，拟订市政府奖励表彰的实施细则和管理办法并指导实施；指导和管理政府奖励、表彰、惩戒工作；负责市政府提请市人大任免人员及市政府直接任免人员审核、呈报及办理工作；按规定承办和监督指导临时因公出国（境）人员的政审工作。
（五）负责专业技术人员管理和专业技术队伍建设工作；负责专业技术人员职称改革工作，完善专业技术职务聘任、资格评定（考试）、执业资格制度并组织实施；负责“博士后”的管理协调工作；负责有突出贡献中青年专家、享受政府特殊津贴专家和各学科、技术带头人的选拔和综合管理工作。
（六）负责人才资源规划、开发工作；拟订人才流动和人才市场管理的政策、法规，发展和规范人才市场，建立健全政府人事部门指导和监管下的人才中介服务机构和国（境）外人才机构的准入制度；参与拟订大中专毕业生就业政策，指导大中专毕业生就业；承办国家和省、市人才引进以及特殊需要人员的调配工作；按分工执行“农转非”政策。
（七）负责拟订专门人才的培养、培训规划和管理工作；负责公务员培训工作；负责专业技术人员继续教育工作；负责出国（境）培训及使用专项经费出国（境）培训的管理工作；会同有关部门对行政学院进行业务指导。
（八）负责机关、事业单位工作人员的工资福利及退休退职工作，执行机关、事业单位工资制度、退休政策；研究完善机关、事业单位的福利制度及地区津贴制度。
（九）指导实施事业单位人事制度改革总体方案；推进事业单位聘用合同制工作；拟订事业单位各类人员管理的政策法规并组织实施；综合管理聘用制干部工作。
（十）拟订和执行军队转业干部安置政策，负责军队转业干部的安置工作，制定军队转业干部安置、培训计划并组织实施。
（十一）拟订和执行引进国外人才智力的政策法规；负责来穗工作（定居）外国专家、港澳台专家的管理工作；指导和协调人事人才方面的对外交流与合作工作；承办与国外政府间有关人事工作协定合作项目的实施工作。
（十二）负责留学回国人员政策的拟订和实施；负责非教育系统出国留学人员的派出及留学人员回国安置、工作调整工作；会同有关部门管理留学人员专项基金。
（十三）建立和完善人事争议仲裁制度；负责有关人事行政复议和行政诉讼应诉工作。
（十四）承办市政府和上级人事部门交办的其他事项。
三、内设机构
根据上述职责，市人事局设１１个职能处（室）。
（一）办公室
协助局领导对政务和日常事务工作进行综合协调和检查督促；负责重要会议的组织、综合性材料的起草、文电处理、秘书事务以及档案、信访、保密、保卫、计划生育和机关财务管理等工作；负责局政务公开、新闻宣传和信息发布工作；负责局机关的机构编制、人事、劳动工资工作以及直属事业单位的综合管理工作；组织、指导人事信息系统建设工作。
（二）政策法规处
推进人事人才依法行政工作；拟订人事政策法规体系建设和人事制度改革的规划并指导实施；负责人事政策的综合调研；指导协调人事政策、法规的制订；参与机关重要文件和综合性材料的起草工作；承担局行政复议及行政听证、应诉工作；负责人事行政科学研究的规划、指导、协调工作。
（三）公务员管理处
负责拟订国家公务员队伍建设规划和职位分类、非领导职务设置等政策并组织实施；会同有关部门确定依照国家公务员制度管理的事业单位；组织实施国家公务员考试录用、考核、职务升降、职务任免、调任、转任、轮岗、竞争上岗、回避、纪律、奖励、惩戒、申诉控告、辞职辞退等政策法规；指导和协调各区、县级市及各部门实施国家公务员制度的工作；研究拟订市政府工作部门的全市性奖励表彰制度、办法，审核市政府工作部门全市性奖励、表彰的项目及人员；承办市政府提请市人大任免人员及市政府直接任免人员的具体事宜；承办国家机关、事业单位和国有企业中由市政府任命的工作人员的日常行政惩戒工作（监察机关立案调查并直接给予处分的除外）；按规定承办和监督指导临时因公出国（境）人员的政审工作；指导机构改革人员定岗和分流工作。
（四）人才开发处（挂人才市场管理处牌子）
拟订人才资源开发规划并组织实施；制订人才的引进、调整、解困以及部队干部家属随军、随调政策并组织实施；承担特殊需要人员的选派、调配和安置及其配偶随迁工作；负责拟订人才中介及人才中介服务机构的管理法规、政策以及人才市场发展规划并组织实施；负责人才市场执法检查，指导、规范人才中介服务机构的人才中介行为；负责人才中介服务机构的资质认定、注册登记和年检，对违法违规的中介服务机构进行处罚；按分工执行“农转非”政策；办理在市人事局设立人事户头的省直和中央驻穗单位的人员调配等工作。
（五）专业技术人员管理处
负责拟订专业技术人员队伍建设规划、政策并组织实施；组织选拔和推荐有突出贡献中青年专家、享受政府特殊津贴专家、各学科、技术带头人和中国科学院院士、中国工程学院院士工作；负责企业博士后科研工作站的管理协调工作；负责专业技术人员职称改革、岗位设置、资格考试报考条件审核及资格评审核准、职务聘任和聘后考核工作；对市直企事业单位的总工程师、总经济师、总会计师进行考核并提出使用建议；负责推行专业技术人员执业资格制度工作；负责各专业高、中级资格评审委员会的组建、调整和组织评审工作；负责指导、协调和监督专业技术资格考试和资格证书的发放。
（六）计划与人事关系处
编制机关、事业单位工作人员和工资总额增长计划；协调专项人事计划的编制、平衡、执行工作；负责机关、事业单位人事统计以及非公有制经济人才资源统计与综合分析工作；负责全市人才资源信息的统计、分析工作；负责市政府系统局级事业单位处级职务人员任免的备案工作；综合管理事业单位工作人员考核、职务升降、职务任免、纪律、奖励、惩戒、申诉控告、辞职辞退等工作；负责聘用合同管理及鉴证工作；综合管理聘用制干部工作；指导人事争议仲裁工作。
（七）工资福利与退休人员管理处
执行机关、事业单位工资福利制度、政策和标准；研究建立机关、事业单位地区津贴制度；拟订机关、事业单位新录用人员、大中专毕业生试用期、定级待遇以及调动、受处分和军队转业干部等人员工资待遇的规定；管理机关、事业单位工作人员工龄计算工作；管理机关、事业单位工资基金；负责市直机关、事业单位工作人员晋级增资审核工作；核定市直机关、事业单位工资发放标准；管理市直机关福利费；综合管理全市退休干部工作，协调、指导机关、事业单位处以下退休人员的管理服务工作；负责退休人员享受特殊贡献待遇的审批工作；拟订机关、事业单位工勤人员岗位等级规范并组织实施。
（八）培训教育处
拟订专门人才培养、培训规划并组织实施；拟订国家公务员培训和专业技术人员继续教育的有关政策、计划并组织实施；综合管理大中专毕业生上岗前培训；综合管理市政府系统的培训工作；会同有关部门指导企业、事业单位管理人员的培训工作。
（九）军官转业安置处（挂广州市军队转业干部安置工作领导小组办公室牌子）
贯彻执行军队转业干部安置工作政策法规，编制安置计划并负责落实；负责军队转业干部随迁家属安置工作；负责指导军队转业干部培训工作；承办市军队转业干部安置工作领导小组交办事项；负责协调指导自主择业军队转业干部的综合管理和服务工作。
（十）对外交流与合作处（挂广州市外国专家局牌子）
拟订有关留学人员回国和来穗工作（定居）外国专家、港澳台专家政策并组织实施；管理出国（境）培训工作；负责拟订、组织实施引进海外留学人员、外国专家、港澳台专家工作和出国（境）培训工作的规划、年度计划以及综合统计、分析工作；负责单位公派出国留学工作以及留学回国人员的资格认定、回国安置、工作调整；负责国家外国专家局和本市引进国外智力专项资金、留学人员专项资金的筹措、管理和审批使用；负责在穗外国专家、留学回国人员的经验推广、表彰和奖励工作；负责与国外政府间有关人事人才工作协定合作项目的实施工作；指导人事系统的国际交流与合作工作。
（十一）监察室（机关党委办公室与其合署办公）
负责局机关和指导直属事业单位的监察、纪检、党务以及工、青、妇工作。
四、人员编制和领导职数
市人事局机关行政编制６２名。其中局长１名，副局长３名，纪检组组长１名；正副处长（主任）２３名。
机关后勤服务人员事业编制６名。
离退休干部工作人员编制２名。
五、其他事项
广州市人事争议仲裁办公室，为市人事局直属的处级事业单位。负责研究拟定本市人事争议仲裁的配套法规、规章和政策并组织实施；负责人事争议案件受理、仲裁文书送达、档案管理、仲裁费用的收取与管理等日常工作，办理市人事争议仲裁委员会授权的其它事宜。该办配事业编制６名（人员经费由财政核拨）。其中主任１名，副主任１名。
金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法
中国人民银行 中国银行业监督管理委员会 中国证券监督管理委员会 中国保险监督管理委员会
中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会令
〔2007〕第2号)
根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律规定，中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会制定了《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，现予发布，自2007 年8 月1 日起施行。
人民银行行长： 周小川
银监会主席：刘明康
证监会主席：尚福林
保监会主席： 吴定富
二〇〇七年六月二十一日
金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法
第一章 总则
第一条 为了预防洗钱和恐怖融资活动，规范金融机构客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为，维护金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》等法律、行政法规的规定，制定本办法。
第二条 本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构：
（一）政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社。
（二）证券公司、期货公司、基金管理公司。
（三）保险公司、保险资产管理公司。
（四）信托公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司。
（五）中国人民银行确定并公布的其他金融机构。
从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的机构履行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存义务适用本办法。
第三条 金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。
金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。
第四条 金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立和健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规程，指定专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作，合理设计业务流程和操作规范，并定期进行内部审计，评估内部操作规程是否健全、有效，及时修改和完善相关制度。
第五条 金融机构应当对其分支机构执行客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的情况进行监督管理。
金融机构总部、集团总部应对客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存工作作出统一要求。
金融机构应要求其境外分支机构和附属机构在驻在国家（地区）法律规定允许的范围内，执行本办法的有关要求，驻在国家（地区）有更严格要求的，遵守其规定。如果本办法的要求比驻在国家（地区）的相关规定更为严格，但驻在国家（地区）法律禁止或者限制境外分支机构和附属机构实施本办法，金融机构应向中国人民银行报告。
第六条 金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时，应当充分收集有关境外金融机构业务、声誉、内部控制、接受监管等方面的信息，评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况和反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性，以书面方式明确本金融机构与境外金融机构在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存方面的职责。
金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经董事会或者其他高级管理层的批准。
第二章 客户身份识别制度
第七条 政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
如客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层的批准。
第八条 商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
第九条 金融机构提供保管箱服务时，应了解保管箱的实际使用人。
第十条 政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，应当登记汇款人的姓名或者名称、账号、住所和收款人的姓名、住所等信息，在汇兑凭证或者相关信息系统中留存上述信息，并向接收汇款的境外机构提供汇款人的姓名或者名称、账号、住所等信息。汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记并向接收汇款的境外机构提供其他相关信息，确保该笔交易的可跟踪稽核。境外收款人住所不明确的，金融机构可登记接收汇款的境外机构所在地名称。
接收境外汇入款的金融机构，发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所三项信息中任何一项缺失的，应要求境外机构补充。如汇款人没有在办理汇出业务的境外机构开立账户，接收汇款的境内金融机构无法登记汇款人账号的，可登记其他相关信息，确保该笔交易的可跟踪稽核。境外汇款人住所不明确的，境内金融机构可登记资金汇出地名称。
第十一条 证券公司、期货公司、基金管理公司以及其他从事基金销售业务的机构在办理以下业务时，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件：
（一）资金账户开户、销户、变更，资金存取等。
（二）开立基金账户。
（三）代办证券账户的开户、挂失、销户或者期货客户交易编码的申请、挂失、销户。
（四）与客户签订期货经纪合同。
（五）为客户办理代理授权或者取消代理授权。
（六）转托管，指定交易、撤销指定交易。
（七）代办股份确认。
（八）交易密码挂失。
（九）修改客户身份基本信息等资料。
（十）开通网上交易、电话交易等非柜面交易方式。
（十一）与客户签订融资融券等信用交易合同。
（十二）办理中国人民银行和中国证券监督管理委员会确定的其他业务。
第十二条 对于保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同，单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，保险费金额人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同，保险公司在订立保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
第十三条 在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，保险公司应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认申请人的身份。
第十四条 在被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，保险公司应当核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人、受益人与投保人之间的关系，登记被保险人、受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
第十五条 信托公司在设立信托时，应当核对委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件，了解信托财产的来源，登记委托人、受益人的身份基本信息，并留存委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
第十六条 金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、保险资产管理公司以及中国人民银行确定的其他金融机构在与客户签订金融业务合同时，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
第十七条 金融机构利用电话、网络、自动柜员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。
第十八条 金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应高于来自于其他国家（地区）的客户。
金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对风险等级较高客户或者账户的审核应严于对风险等级较低客户或者账户的审核。对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每半年进行一次审核。
金融机构的风险划分标准应报送中国人民银行。
第十九条 在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。
对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。
客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。
第二十条 金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在，在按照本办法的有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时，应当核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件，登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。
第二十一条 除信托公司以外的金融机构了解或者应当了解客户的资金或者财产属于信托财产的，应当识别信托关系当事人的身份，登记信托委托人、受益人的姓名或者名称、联系方式。
第二十二条 出现以下情况时，金融机构应当重新识别客户：
（一）客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的。
（二）客户行为或者交易情况出现异常的。
（三）客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的。
（四）客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的。
（五）金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的。
（六）先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的。
（七）金融机构认为应重新识别客户身份的其他情形。
第二十三条 金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的一种或者几种措施，识别或者重新识别客户身份：
（一）要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件。
（二）回访客户。
（三）实地查访。
（四）向公安、工商行政管理等部门核实。
（五）其他可依法采取的措施。
银行业金融机构履行客户身份识别义务时，按照法律、行政法规或部门规章的规定需核对相关自然人的居民身份证的，应通过中国人民银行建立的联网核查公民身份信息系统进行核查。其他金融机构核实自然人的公民身份信息时，可以通过中国人民银行建立的联网核查公民身份信息系统进行核查。
第二十四条 金融机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时，应在委托协议中明确双方在识别客户身份方面的职责，相互间提供必要的协助，相应采取有效的客户身份识别措施。
符合下列条件时，金融机构可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，但仍应承担未履行客户身份识别义务的责任：
（一）销售金融产品的金融机构采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律、行政法规和本办法的要求。
（二）金融机构能够有效获得并保存客户身份资料信息。
第二十五条 金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份的，应当符合下列要求：
（一）能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规和本办法的要求，采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施。
（二）第三方为本金融机构提供客户信息，不存在法律制度、技术等方面的障碍。
（三）本金融机构在办理业务时，能立即获得第三方提供的客户信息，还可在必要时从第三方获得客户的有效身份证件、身份证明文件的原件、复印件或者影印件。
委托第三方代为履行识别客户身份的，金融机构应当承担未履行客户身份识别义务的责任。
第二十六条 金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告以下可疑行为：
（一）客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的。
（二）对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的。
（三）客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的。
（四）采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的。
（五）履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为。
金融机构报告上述可疑行为参照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2006〕第2 号发布）及相关规定执行。
第三章 客户身份资料和交易记录保存
第二十七条 金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。
金融机构应当保存的交易记录包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。
第二十八条 金融机构应采取必要管理措施和技术措施，防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁，防止泄漏客户身份信息和交易信息。
金融机构应采取切实可行的措施保存客户身份资料和交易记录，便于反洗钱调查和监督管理。
第二十九条 金融机构应当按照下列期限保存客户身份资料和交易记录：
（一）客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5 年。
（二）交易记录，自交易记账当年计起至少保存5 年。
如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。
同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存。同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少应当按照上述期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录。
法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录有更长保存期限要求的，遵守其规定。
第三十条 金融机构破产或者解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会指定的机构。
第四章 法律责任
第三十一条 金融机构违反本办法的，由中国人民银行按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定予以处罚；区别不同情形，向中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会建议采取下列措施：
（一）责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证。
（二）取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业的工作。
（三）责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。
中国人民银行县（市）支行发现金融机构违反本办法的，应当报告上一级中国人民银行分支机构，由上一级分支机构按照前款规定进行处罚或者提出建议。
第五章 附则
第三十二条 保险公司在办理再保险业务时，履行客户身份识别义务不适用本办法。
第三十三条 本办法下列用语的含义如下：
自然人客户的“身份基本信息”包括客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。
法人、其他组织和个体工商户客户的“身份基本信息”包括客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码；可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限；控股股东或者实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限。
第三十四条 本办法由中国人民银行会同中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会解释。
第三十五条 本办法自2007年8月1日起施行。
